الغرض
- مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي.
- وزارة الاقتصاد.
- دائرة التنمية الاقتصادية في رأس الخيمة.
- هيئة التنظيم العقاري (RERA) وبلدية رأس الخيمة.
تهدف هذه السياسة إلى منع إساءة استخدام منصة المزادات الخاصة بنا لأغراض غسل الأموال، أو تمويل الإرهاب، أو أي أنشطة مالية غير قانونية.
2. النطاق
تنطبق هذه السياسة على:
- جميع الموظفين والمتعاقدين والشركاء التجاريين لشركة برايم للمزادات العقارية.
- جميع العملاء (المشترين، البائعين، المطورين، والمؤسسات) الذين يستخدمون منصة المزادات.
3. إجراءات العناية الواجبة بالعميل (CDD) / اعرف عميلك (KYC)
قبل منح العميل حق الوصول إلى المزادات، تقوم الشركة بما يلي:
- جمع والتحقق من صحة هوية العميل (مثل جواز السفر، الهوية الإماراتية، إثبات العنوان، الرخصة التجارية للشركات).
- إجراء فحص للتحقق من قوائم العقوبات الدولية والقوائم الرقابية المعتمدة في دولة الإمارات العربية المتحدة..
- طلب تقديم وديعة مستردة (عبر حوالة مصرفية، شيك مصرفي معتمد، شريك وصاية/حساب ضمان معتمد) قبل السماح بالمشاركة في المزايدة..
سيتم تطبيق العناية الواجبة المعززة (EDD) على الحالات التالية:
- المعاملات عالية القيمة.
- العملاء غير المقيمين.
- الأشخاص المعرضون سياسياً (PEPs).
4. حفظ السجلات
- الاحتفاظ بجميع مستندات “اعرف عميلك”، وسجلات المعاملات، وكافة المراسلات ذات الصلة بشكل آمن ومنظم، لمدة لا تقل عن خمس سنوات، أو أكثر بموجب القوانين والأنظمة السارية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
- التخزين الآمن لهذه المستندات وإتاحتها للجهات التنظيمية عند الطلب.
5. المراقبة والإبلاغ
- مراقبة جميع أنشطة المزايدة والدفع لاكتشاف أي أنماط غير عادية أو مشبوهة.
- تقديم تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) إلى وحدة المعلومات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة (FIU) عبر منصة goAML عند الحاجة.
- التعاون الكامل مع وزارة الاقتصاد، و وحدة المعلومات المالية ، والجهات المعنية الأخرى.
6. مسؤوليات الموظفين
- يكون مسؤول الامتثال مسؤولاً عن الإشراف على تنفيذ سياسة مكافحة غسل الأموال, تمويل الإرهاب، والإبلاغ عنها، وتدريب الموظفين بشأنها كلما تطلب الأمر ذلك.
- يجب على جميع الموظفين الإبلاغ فورًا عن أي سلوك أو مستندات مشبوهة.
7. التدريب والتوعية
- توفير تدريب دوري للموظفين حول متطلبات مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك كلما تطلب الأمر ذلك
- سيتم تعميم التحديثات الخاصة بهذه السياسة كلما تم تعديل القوانين أو اللوائح المعمول بها دولة الإمارات العربية المتحدة أو عند صدور تعديلات على إرشادات مجموعة العمل المالي .(FATF)
8. عقوبات عدم الامتثال
تحتفظ شركة برايم للمزادات العقارية ذ.م.م – مؤسسة شخص واحد، بالحق في تعليق أو إنهاء حساب أي مستخدم أو الإبلاغ عنه للجهات المختصة، في حال ثبوت عدم الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو مخالفة القوانين والأنظمة السارية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
سيتم منع المستخدمين الذين لا يستوفون متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب و”اعرف عميلك” من الوصول إلى المزادات أو المشاركة فيها.
